Las sanciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) suelen apoyarse en hallazgos de visitas de inspección o de vigilancia. Pueden anularse, entre otros supuestos, cuando no se funda la competencia para supervisar, cuando el emplazamiento se notifica por correo sin firma electrónica o cuando no se señalan todos los hechos imputados.
En los procedimientos sancionadores que instruye la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), es frecuente que la sanción se apoye en hallazgos de una visita de inspección o de un procedimiento de vigilancia que se prolongó durante años. Los sancionados son instituciones de crédito, uniones de crédito, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, casas de bolsa, centros cambiarios y otras entidades supervisadas. También es frecuente que el área de sanciones emplace a la entidad atribuyéndole irregularidades detectadas en supervisión, sin fundar su competencia para supervisar, o que notifique el emplazamiento por correo electrónico como un archivo sin firma, en ocasiones, con pruebas tales como fotografías o capturas de pantalla cuyo origen se desconoce.
Es frecuente que estas sanciones alcancen montos más altos que aquellas impuestas por otras autoridades, tales como las de la CONDUSEF y, también, que deban ser publicadas por las bolsas de valores u otros medios. Ello, en muchas ocasiones, genera la necesidad de impugnarlas, pero también de solicitar y obtener la suspensión de su ejecución.
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Irregularidades en las que incurre frecuentemente la CNBV
Frecuentemente, vemos que la autoridad emplaza a las entidades a un procedimiento administrativo para la imposición de sanciones, con base en irregularidades que atribuye a información obtenida en ejercicio de facultades de supervisión o vigilancia. Sin embargo, en no pocos de estos casos, no existe un procedimiento de supervisión o vigilancia previo y, en muchos, aunque existe, la fundamentación de la competencia y del procedimiento se hace con base en normas que permiten a la autoridad emplazar y sancionar.
En muchos casos todavía actuales, se trata de resoluciones emitidas con base en verificaciones iniciadas con las leyes del sistema financiero que contenían un vicio de constitucionalidad. En estos casos, es común que las Salas realicen un control de constitucionalidad difuso e inapliquen las normas que rigen los procedimientos de vigilancia y de imposición de medidas correctivas. Sin embargo, este tipo de asuntos ha ido disminuyendo, debido a la reforma de las leyes en materia financiera que corrigió los errores mencionados y a nuevos criterios de tribunales colegiados y de la Suprema Corte.
Muchas veces sucede que el oficio de emplazamiento o la orden de visita que se notifican por correo electrónico como un archivo PDF carecen de firma electrónica o de sello digital que permita verificar su autenticidad. En este caso, la ilegalidad no se debe al envío de notificaciones por este medio, sino a la falta de firma electrónica, ya que el envío por medios telemáticos impide que las resoluciones se hagan llegar al particular con firma autógrafa.
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Defensa adecuada y tipicidad
En temas de fondo, es común que las autoridades financieras emitan un emplazamiento sin señalar todos los hechos y omisiones que imputa a la entidad; sin dar a conocer los documentos que tuvo a la vista o que tomó en consideración, y también, que se omita analizar las manifestaciones y valorar las pruebas que le presenta la entidad. Todos estos vicios y otros similares impiden la debida defensa y violan el derecho de audiencia de los particulares sancionados.
Cómo abordamos estos asuntos
Las sanciones de la CNBV suelen ser el último eslabón de un procedimiento largo, que incluye requerimientos, visitas, observaciones, medidas correctivas y emplazamiento. En nuestra Firma, muchas veces participamos con las entidades desde el inicio del procedimiento. Cuando no es así, revisamos cada parte y cada acto dentro del procedimiento para constatar que se emitan con apego a derecho. Con ese análisis definimos los argumentos y el orden en que conviene plantearlos para obtener la nulidad de las resoluciones. Si tu entidad recibió una multa, una revocación o una medida correctiva de la CNBV, nuestra Firma puede revisar el procedimiento completo de supervisión y sanción y definir la estrategia de impugnación.
Preguntas frecuentes
¿A quién puede sancionar la CNBV? A instituciones de crédito, uniones de crédito, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, casas de bolsa, centros cambiarios y otras entidades supervisadas.
¿Es válido un emplazamiento de la CNBV enviado por correo electrónico? La ilegalidad no se debe al envío por ese medio, sino a la falta de firma electrónica o de sello digital que permita verificar su autenticidad.
¿Por qué conviene pedir la suspensión de una sanción de la CNBV? Porque estas sanciones suelen alcanzar montos más altos que las de otras autoridades y, en ocasiones, deben ser publicadas por las bolsas de valores u otros medios.
